НБУ впроваджує нові вимоги для банків щодо моніторингу клієнтських операцій. Основна мета – посилення контролю за підозрілими транзакціями.
Про це повідомляє “Фокус”, пише Рівне24.
Підставами для блокування рахунку або вимоги додаткових документів можуть стати:
- часте зняття готівки (більш як троє разів на місяць, особливо у великих обсягах);
- погашення кредитів готівкою в короткі строки;
- невідповідність доходів реальному фінансовому стану або значне перевищення середнього рівня доходів у регіоні;
- підозрілі операції, наприклад, раптові значні перекази;
- отримання коштів з-за кордону з подальшим швидким зняттям їх готівкою;
- використання рахунку третіми особами;
- незвично великі готівкові операції.
Операції з криптовалютою, виграшами у казино та надходженнями від політично значущих осіб також можуть викликати підвищений інтерес з боку банків.
У разі блокування транзакції банк може вимагати:
- податкові декларації або звіти;
- документи, які підтверджують джерело коштів (договори, свідоцтва про спадщину тощо);
- виписки з інших фінансових установ.
Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка є обов’язковою. Без необхідних документів банк може заблокувати рахунок клієнта.
Щоб уникнути подібних ситуацій, радять:
- зменшити частоту великих готівкових операцій;
- підготувати документи, що підтверджують доходи;
- ретельно перевіряти джерела надходжень коштів, особливо у випадках роботи з криптовалютою.
Сьогодні “Фокус” опублікував спростування цієї інформації від НБУ. Нацбанк зазначив, що контроль та вимоги дійсно зросли, але це не повинно призвести до блокування карток через зняття готівки.
